निवेश के लिए यूरोपीय कंपनियाँ। विदेशी कंपनियों के शेयरों में निवेश कैसे करें - कैपिटल टाइम्स से सलाह

विदेश में निवेश करने के तीन सामान्य तरीके हैं। आप विदेशी परिसंपत्तियों में निवेश कर सकते हैं:

• विदेशी बैंक

• विदेशी दलाल

• विदेशी बीमा कंपनी

रूसी निवेशक के लिए विदेशी बैंक में प्रवेश की बड़ी सीमा के कारण, हम दूसरे और तीसरे विकल्प की सिफारिश कर सकते हैं। हालाँकि, छोटी पूंजी के मामले में, आप रूसी लोगों पर ध्यान दे सकते हैं, जिनमें विदेशी प्रतिभूतियाँ, साथ ही रूसी दलाल और उप-दलाल शामिल हो सकते हैं। इस लेख में, मैं उन सभी विकल्पों का संक्षेप में सारांश प्रस्तुत करता हूं जिनके माध्यम से एक रूसी निवेशक विदेशी संपत्ति प्राप्त कर सकता है।

म्यूचुअल फंड के माध्यम से:

• सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड

रूसी कानून के अनुसार, म्यूचुअल फंड के लिए विदेशी प्रतिभूतियों के स्वामित्व पर कोई प्रतिबंध नहीं है। चूंकि 2008 के बाद से अत्यधिक गर्म रूसी बाजार का बढ़ना बंद हो गया है (और रूसी स्टॉक परिसंपत्तियों का हिस्सा वैश्विक बाजार का केवल 1% है), हाल के वर्षों में विदेशी परिसंपत्तियों के साथ पर्याप्त संख्या में म्यूचुअल निवेश फंड सामने आए हैं - हालांकि पहले प्रयास थे प्रतिशत के अंशों तक सीमित। यह, अन्य बातों के अलावा, इस तथ्य के कारण है कि यह बहुत स्पष्ट नहीं था कि रूसी डिपॉजिटरी में ऐसी प्रतिभूतियों के भंडारण को कैसे औपचारिक बनाया जाए। हालाँकि, 2011 तक यह समस्या पूरी तरह से हल हो गई थी:

ऐसे म्यूचुअल फंड का एक अतिरिक्त लाभ रूबल के अवमूल्यन से निवेशक की आय है, जो पिछले दो वर्षों में विशेष रूप से ध्यान देने योग्य है। इसके कारण, स्थिर और यहां तक ​​कि गिरते विदेशी बाजार में निवेशक को मुद्रास्फीति से अधिक रूबल आय प्राप्त हो सकती है - जो वास्तव में, 2015 के अंत में हुआ।

• निष्क्रिय म्यूचुअल फंड

• विदेशी मुद्रा पर

कुछ रूसी ब्रोकर विदेशी बाज़ार तक सीधी पहुंच प्रदान करते हैं: उदाहरण के लिए, बीसीएस या ओटक्रिटी ब्रोकर। इस मामले में, आपको एक योग्य निवेशक का दर्जा प्राप्त करना चाहिए - आमतौर पर यह संघीय वित्तीय बाजार सेवा या कई मिलियन रूबल की संपत्ति और बाजार पर व्यापार में अनुभव का प्रमाण पत्र है। 10 हजार डॉलर से एंट्री. दलाल कर एजेंट हैं, अर्थात्। कर स्वचालित रूप से रोक दिया जाता है।

• स्टॉक स्टोर के माध्यम से
  

कुछ ब्रोकर, जैसे फ्रीडम फाइनेंस, ऑनलाइन शॉपिंग सेवाएं - जहां शेयर (रूसी या अमेरिकी) कुछ माउस क्लिक में खरीदे जा सकते हैं - यानी। eBay या Amazon पर एक नियमित आइटम की तरह। इस प्रकार, आपको ब्रोकर के ट्रेडिंग टर्मिनल में महारत हासिल करने की आवश्यकता नहीं है। इस "सहजता" का नकारात्मक पक्ष सेवा का काफी उच्च कमीशन है - इसके अलावा, यह केवल व्यक्तिगत स्टॉक प्रदान करता है और इसमें कोई विविध उत्पाद नहीं हैं।

रूसी सबब्रोकरों के माध्यम से:

मैंने सबब्रोकर्स (रूसी दलालों की साइप्रस सहायक कंपनियों) के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय बाजार में प्रवेश करने की संभावना के बारे में लिखा था। उप-दलाल, हालांकि कर एजेंट नहीं हैं, परिणामस्वरूप कराधान में वृद्धि हो सकती है, और प्रत्यक्ष विदेशी दलाल या उप-दलाल के दिवालिया होने की स्थिति में, धन की वापसी के साथ टकराव संभव है। 2013 के संकट के बाद साइसेक बीमा फंड के रूप में साइप्रस सुरक्षा एक औपचारिकता की तरह लगती है। उप-दलालों के माध्यम से प्रवेश सीमा काफी भिन्न हो सकती है: उदाहरण के लिए, WhoTrades Ltd. के लिए। - फिनम की साइप्रस शाखा - यह केवल $200 के बराबर है, जबकि बीसीएस की साइप्रस सहायक कंपनी $10,000 है। बाद वाले से धनराशि निकालने के लिए, आपसे $15 का कमीशन लिया जाएगा।

विदेशी दलालों के माध्यम से:

एक विदेशी ब्रोकर (आज, कई अमेरिकी और 2-3 यूरोपीय ब्रोकर रूसियों के लिए उपलब्ध हैं) के माध्यम से विदेशी मुद्रा तक सीधी पहुंच प्राप्त करने के बाद, निवेशक के पास व्यक्तिगत स्टॉक और बॉन्ड की खरीद से शुरू होने वाली विदेशी संपत्तियों की एक पूरी श्रृंखला होती है। . कई कारणों से, ऊपर चर्चा की गई विधियों की तुलना में इस पद्धति का लाभ है - उदाहरण के लिए, अमेरिकी दलाल $500,000 तक के निवेश खाते की पेशकश करते हैं, जबकि रूसी दलालों के पास ग्राहक के धन का बिल्कुल भी बीमा नहीं होता है। एक पोर्टफोलियो निवेशक के लिए, विविध उत्पाद मुख्य रूप से रुचिकर होते हैं - इनमें शामिल हैं:

• म्यूचुअल फंड्स

रूसी म्यूचुअल फंडों के विपरीत, अधिकांश बड़े म्यूचुअल फंडों का बड़े अमेरिकी और यूरोपीय दलालों के साथ समझौता होता है, जिसकी बदौलत म्यूचुअल फंड शेयर सीधे प्रबंधन कंपनी और उनके माध्यम से खरीदे जा सकते हैं। म्यूचुअल फंड पर एक विस्तृत लेख पाया जा सकता है। ऐसे फंडों का कमीशन आमतौर पर रूसी म्यूचुअल फंड से कम होता है और 1-2% से अधिक नहीं होता है; म्यूचुअल फंड का इतिहास पिछली सदी के 20 के दशक का है, जबकि नव पुनर्जीवित रूसी बाजार का पहला म्यूचुअल फंड 1997 में ही सामने आया था।

• मुद्रा कारोबार कोष

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड को सशर्त रूप से म्यूचुअल फंड का एक उन्नत संस्करण माना जा सकता है - मोटे तौर पर उनके सार को दोहराते हुए, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड पारदर्शिता, बढ़ी हुई तरलता और कम कमीशन द्वारा प्रतिष्ठित होते हैं। आज यह सबसे अच्छा पोर्टफोलियो निवेश उपकरण है, और फंड की संख्या (कई हजार) आपको सबसे अधिक मांग वाले निवेशक के लिए भी एक पोर्टफोलियो बनाने की अनुमति देती है। एक रूसी के लिए मुख्य नुकसान कम से कम कई हजार डॉलर की खरीद राशि माना जा सकता है, ताकि ब्रोकर का कमीशन (फंड स्वयं सस्ते होते हैं और आमतौर पर कई दसियों डॉलर खर्च होते हैं) पोर्टफोलियो की कुल राशि को बहुत प्रभावित नहीं करते हैं।

बीमा कंपनी के माध्यम से:

• संचयी प्रकार

बचत-प्रकार के कार्यक्रम मुख्य रूप से बड़ी रकम के लिए उपयुक्त होते हैं और दुर्घटनाओं (बीमारी, मृत्यु) के खिलाफ बीमा पर ध्यान केंद्रित करते हैं। जोखिम के प्रति पूर्ण असहिष्णुता वाले लोगों के लिए भी ऐसे कार्यक्रमों की सिफारिश की जाती है - ऐसे कार्यक्रमों में पूंजी संचय एक सीधी रेखा का अनुसरण करता है, अर्थात। वैसा ही जैसे किसी बैंक में जमा करते समय। हालाँकि, लाभप्रदता भी उत्साहजनक नहीं है - विदेशी मुद्रा में यह लगभग 2-3% प्रति वर्ष है, और आय उत्पन्न करने का तंत्र निवेशक के लिए पारदर्शी नहीं है। इस प्रकार की बड़ी कंपनियों की आमतौर पर अंतरराष्ट्रीय रेटिंग होती है, और उनमें से कुछ की संपत्ति का अन्य कंपनियों द्वारा पुनर्बीमा किया जाता है। रूसियों के लिए उपलब्ध अमेरिकी बचत-प्रकार की बीमा कंपनी का एक उदाहरण नेशनल वेस्टर्न लाइफ है।

• निवेश का प्रकार

इस प्रकार में यूनिट-लिंक्ड पद्धति (अंग्रेजी निवेश पद्धति) का उपयोग करके काम करने वाली कंपनियां शामिल हैं। ऐसी तीन कंपनियाँ वर्तमान में रूसियों के लिए उपलब्ध हैं, और मैंने उनमें से दो की विस्तृत समीक्षा की है। संक्षेप में, प्रदान की गई सेवाओं का सार यह है कि कंपनियां बीमा के कानूनी ढांचे के भीतर एक निवेश उत्पाद पेश करती हैं, जो आपको आय पर तरजीही कराधान प्राप्त करने की अनुमति देती है। हालाँकि, निवेशक स्वयं निवेश उत्पाद चुनता है और परिणाम के लिए जिम्मेदार होता है। यह बिंदु रूस के कानूनी क्षेत्र में कार्यक्रमों के काम में एक बाधा है - इसलिए, दुनिया के कई देशों में यूनिट-लिंक्ड कंपनियों का काम वित्तीय सलाहकारों के माध्यम से किया जाता है।

ऊपर चर्चा किए गए म्यूचुअल और एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड संपत्ति के रूप में पेश किए जाते हैं जहां आप निवेश कर सकते हैं। साथ ही, विदेशी ब्रोकरों की तुलना में, आप एक यूनिट-लिंक्ड कंपनी में $100 प्रति माह (कम से कम $300 अनुशंसित) से निवेश कर सकते हैं, हालांकि उपलब्ध फंड का चयन एक बड़े विदेशी ब्रोकर की तुलना में छोटा होगा। एक और नुकसान यह है कि प्रारंभिक अवधि में जमा की गई न्यूनतम आवश्यक राशि निवेश के अंत तक कार्यक्रम में बनी रहती है। संचयी प्रकार के बीमा की तुलना में लाभों में उच्च प्रत्याशित रिटर्न शामिल है - 10 वर्षों की अवधि में, यह 2-4 गुना अधिक होना चाहिए, हालाँकि आपको अपने खाते में अपरिहार्य गिरावट की प्रतीक्षा करके इसके लिए "भुगतान" करना होगा। . इस मामले में, कंपनी में पूंजी की सुरक्षा की विधि के आधार पर, निवेश जमा का 90 से 100% तक आमतौर पर बीमा किया जाता है।

सीधे:

एक पेशेवर के लिए एक विकल्प यह है कि वह विदेश जाए और सीधे वहां वांछित संपत्ति खरीद ले। या आप व्यक्तिगत रूप से उस कंपनी में एक बड़ी राशि का योगदान करने के लिए सहमत हो सकते हैं जिसमें आप रुचि रखते हैं, मान लीजिए, बढ़ा हुआ लाभांश प्राप्त करने की शर्तों पर। विकल्प, यद्यपि संभव हैं, व्यवहार में बहुत कठिन हैं। इसलिए, मेरा मानना ​​है कि ऊपर जो लिखा गया है वह विभिन्न उद्योगों (स्टॉक, बॉन्ड, रियल एस्टेट, धातु, कमोडिटी बाजार) में विदेशी परिसंपत्तियों में निवेश के लिए काफी पर्याप्त है।

कई घरेलू निवेशक रूसी निवेश परिसंपत्तियों को कुछ हद तक अविश्वास की दृष्टि से देखते हैं। इस मामले में, हम विभिन्न निवेश वस्तुओं के बारे में बात कर सकते हैं। हमारी मुद्रा, रियल एस्टेट, कंपनियाँ इत्यादि। विदेशी परिसंपत्तियों में निवेश उन्हें अधिक विश्वसनीय लगता है। 2014 में रूस में शुरू हुए आर्थिक संकट के बाद यह चलन और तेज़ हो गया. इस संबंध में, विदेशी कंपनियों में निवेश वर्तमान में बहुत लोकप्रिय है।

इसके अलावा, अधिकांश निवेशक जो ऐसी परिसंपत्तियों में अपना पैसा निवेश करने का निर्णय लेते हैं, वे शेयर बाजार उपकरणों के माध्यम से काम करते हैं। वहां वे विदेशी कंपनियों के शेयर खरीदते हैं।

ऐसा करने का सबसे आसान तरीका शेयर बाज़ार है। इसके टूल का उपयोग करने में सक्षम होने के लिए, आपको पहले कई अनिवार्य चरण पूरे करने होंगे।

सबसे पहले, आपको ब्रोकरेज कंपनी पर निर्णय लेने की आवश्यकता है। यह स्टॉक एक्सचेंज और निवेशक के बीच एक प्रकार का मध्यस्थ है। बेशक, आप विदेशी कंपनियों से सीधे प्रतिभूतियाँ खरीद सकते हैं, लेकिन यह अधिक समय और प्रयास लेने वाला रास्ता है।

कुछ निवेशक निवेश प्रक्रिया के इस चरण को कम और पूरी तरह गलत तरीके से आंकते हैं। आख़िरकार, यदि आप गलत चुनाव करते हैं, तो आप अपना पैसा घोटालेबाजों को हस्तांतरित कर सकते हैं। इस मामले में, यह सीधे तौर पर निवेश तक ही सीमित नहीं रहेगा।
इस संबंध में, हम निवेशकों को केवल प्रतिष्ठित, समय-परीक्षणित और बड़े दलालों के साथ काम करने की सलाह देते हैं। इससे ऐसे जोखिम शून्य हो जायेंगे। उदाहरण के लिए, यह अल्पारी, FIBO ग्रुप या FxPro हो सकता है।

इसलिए, ब्रोकरेज कंपनी चुनने के बाद, आपको प्रारंभिक जमा राशि जमा करनी होगी। प्रायः इसकी न्यूनतम राशि 100 अमेरिकी डॉलर या यूरो होती है।

इसके बाद, निवेशक एक पूर्ण व्यापारी बन जाता है जो स्टॉक एक्सचेंज पर कोई भी लेनदेन कर सकता है। यानी अब से आप सीधे विदेशी कंपनियों में निवेश कर सकते हैं.

स्वाभाविक रूप से, न्यूनतम जमा राशि आपकी पसंदीदा विदेशी कंपनियों के शेयरों के साथ सबसे पतला निवेश पोर्टफोलियो बनाने के लिए भी पर्याप्त नहीं है। ऐसा करने के लिए निवेशक को 2.5-6 हजार डॉलर की पूंजी की आवश्यकता होगी।

याद रखें, विदेशी कंपनियों के शेयरों में निवेश केवल मध्यम या लंबी अवधि के लिए ही फायदेमंद होता है। दूसरे शब्दों में, अच्छा मुनाफ़ा कमाने के लिए न्यूनतम निवेश अवधि एक वर्ष से कम नहीं होनी चाहिए। निवेश की अवधि 3-5 साल हो तो बेहतर है.

विदेशी कंपनियों में ऐसे निवेश पर औसत वार्षिक रिटर्न 14-21% है। ऐसे आंकड़े सबसे बड़ी विदेशी कंपनियों में निवेश दर्शाते हैं, जिनका पूंजीकरण सबसे अधिक है। इन्हें स्टॉक एक्सचेंज में ब्लू चिप्स के नाम से भी जाना जाता है। ऐसे निवेशों को रूढ़िवादी और कम से कम जोखिम भरा माना जाता है। उदाहरण के लिए, यह Google, Apple, Microsoft, Coca-Cola और कई अन्य हो सकते हैं।

वहीं, कम मूल्य वाली विदेशी कंपनियों के शेयरों में निवेश करने से कहीं अधिक रिटर्न का वादा किया जाता है। सच है, इस मामले में निवेश जोखिम भी बहुत अधिक होगा।

बाइनरी विकल्प

वर्तमान में, बाइनरी विकल्पों में निवेश विदेशी कंपनियों के शेयरों में निवेश के पारंपरिक रूपों के लिए गंभीर प्रतिस्पर्धा का प्रतिनिधित्व करता है। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि शास्त्रीय पुराने स्कूल के निवेशक इस वित्तीय साधन को पसंद नहीं करते हैं, क्योंकि वे इसे बहुत जोखिम भरा मानते हैं।

वहीं, बाइनरी ऑप्शंस का इस्तेमाल करके आप कम समय में भारी मुनाफा कमा सकते हैं। अनिवार्य रूप से, वे एक भविष्यवाणी हैं कि किसी चयनित स्टॉक का मूल्य एक निश्चित अवधि में कहां जाएगा। विदेशी कंपनियों में ऐसे निवेश की अवधि कई मिनटों से लेकर एक वर्ष तक हो सकती है, और उनकी लाभप्रदता प्रति लेनदेन 70-80% की सीमा में होती है।

जब निवेशक अपने पूर्वानुमान में सही होता है, तो उसे ऊपर बताया गया लाभ प्राप्त होता है। यदि कोई गलती हो जाती है, तो दांव की पूरी राशि खो जाती है।

सट्टा कारोबार

किसी निवेशक को लंबी अवधि के लिए विदेशी कंपनियों के शेयर खरीदने की ज़रूरत नहीं है। कई व्यापारी सट्टा व्यापार के माध्यम से पैसा कमाना पसंद करते हैं। वे इस वित्तीय साधन को निवेश पोर्टफोलियो बनाने और बाइनरी विकल्प खेलने के बीच एक सुनहरे साधन के रूप में देखते हैं।

शेयर बाजार में इस तरह के निवेश का उद्देश्य पहले एक या अधिक विदेशी कंपनियों के शेयर खरीदना, उनके मूल्य बढ़ने की प्रतीक्षा करना और उन्हें अपने लिए लाभ पर बेचना है। यह ध्यान में रखा जाना चाहिए कि प्रतिभूतियों की कीमत बढ़ने के लिए प्रतीक्षा समय में अलग-अलग समय लग सकता है। कुछ स्थितियों में, घंटे और मिनट भी पर्याप्त होते हैं, अन्य में इसमें दिन, सप्ताह और महीने लग सकते हैं।

वे निवेशक जो अपनी बचत को विदेशी कंपनियों में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन स्वतंत्र व्यापार के लिए अपने ज्ञान के स्तर को पर्याप्त नहीं मानते हैं, ट्रस्ट प्रबंधन सेवाओं का उपयोग कर सकते हैं। ऐसा करने के लिए, वे PAMM खातों या म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।

निवेश आधुनिक आर्थिक जीवन का आधार है। ऐसी कई वस्तुएं हैं जहां आप अपना पैसा निवेश कर सकते हैं। हम देखेंगे कि शेयरों में निवेश कैसे करें। इसके लिए आपको क्या जानने की आवश्यकता है? ब्रोकर कैसे चुनें? क्या रूसी संघ के आम नागरिकों के लिए शेयर खरीदना संभव है?

सामान्य जानकारी

बहुत से लोगों ने इसके बारे में सुना है, लेकिन कम ही लोग जानते हैं कि शेयरों में निवेश कैसे किया जाए। यह विकल्प आकर्षक क्यों है? सबसे पहले, यह उच्च लाभ प्राप्त करने का अवसर है। बेशक, संबंधित जोखिम भी हैं (लेकिन वे हर जगह मौजूद हैं, यहां तक ​​कि बैंक में जमा राशि खोलते समय भी)। लेकिन शायद यह तथ्य कि शेयरों पर पूरी तरह से भरोसा करना लगभग असंभव है, आपको आत्मविश्वास से कार्य करने की ताकत देगा। बेशक, आपकी बचत का कुछ हिस्सा खोने का जोखिम बना रहता है, लेकिन, जैसा कि कहा जाता है, जो लोग जोखिम नहीं लेते वे शैंपेन नहीं पीते।

कमाई का मौका

यहाँ तीन दिशाएँ हैं:

प्रतिभूतियों के साथ काम करने के लाभों के संबंध में, हम निम्नलिखित कह सकते हैं:

• आप छोटी मात्रा से शुरुआत कर सकते हैं.
• लाभ की संभावना काफी बड़ी है.
• उच्च आय प्राप्त करने की संभावना (बैंक अपने पास जमा राशि रखते समय जो पेशकश करते हैं उससे अधिक)।

प्रतिभूतियों के साथ काम करने के अपने नुकसान भी हैं:

• उच्च जोखिम. उन्हें मौजूदा ज्ञान की मदद से समतल किया जा सकता है, लेकिन यह उनके गायब होने की गारंटी नहीं देता है।
• दलाल से कमीशन. यहां कई विकल्प हो सकते हैं: इसे परिणाम या केवल लाभ की मात्रा की परवाह किए बिना लिया जाता है (यह तब लोकप्रिय होता है जब वह अपने ग्राहकों को निवेश वस्तुओं की सिफारिश करता है)।

ब्रोकर कौन है और किसी एक को कैसे चुनें?

हम यह पता लगाना जारी रखेंगे कि आपकी बचत को शेयरों में कैसे निवेश किया जाए। ब्रोकर एक सामान्य मध्यस्थ होता है जो ग्राहक और एक्सचेंज के बीच काम करता है। वह शेयर खरीदने की ज़िम्मेदारी लेता है, और उन लोगों को भी उस बाज़ार के बारे में जानकारी प्रदान करता है जो उस पर भरोसा करते हैं जिसमें वह काम करता है। विकल्प के संबंध में, हम कह सकते हैं कि ऐसी कई रेटिंग हैं जो यह बताएंगी कि क्या काम करना चाहिए और कैसे। उनकी विशेषताओं से परिचित होने पर, व्यापार टर्नओवर, सेवाओं की लागत, वास्तविक समय में बातचीत करने की क्षमता (ग्राहक के लिए), रिश्ते को पंजीकृत करने की एक सरल और त्वरित प्रक्रिया जैसी जानकारी पर विशेष ध्यान देना आवश्यक है। ब्रोकर द्वारा प्रदान की गई अतिरिक्त जानकारी के रूप में।

शुरुआती लोगों के लिए, निःशुल्क प्रशिक्षण, कम धनराशि, वेबिनार आयोजित करने के साथ-साथ सक्षम और पर्याप्त कर्मचारियों की उपलब्धता से उनकी गतिविधियाँ सकारात्मक रूप से प्रभावित हो सकती हैं। यदि भौतिक रूप से कोई नजदीकी कार्यालय या शाखा हो तो भी अच्छा रहेगा। आपको अपने खाते को फिर से भरने और पैसे निकालने में आसानी पर भी ध्यान देने की आवश्यकता है। जब आपने पहले ही अपनी पसंद बना ली है, तो यह जांचना उपयोगी होगा कि चुना गया कार्यालय "रसोईघर" है या नहीं। यह उन संगठनों को दिया गया नाम है जो ग्राहकों की कीमत पर अपने लक्ष्य हासिल करते हैं। वे आपको कंपनी के शेयर खरीदने में मदद नहीं करेंगे, बल्कि केवल आपका सारा पैसा हड़प लेंगे। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि इस क्षेत्र में बहुत सारे घोटालेबाज हैं, इसलिए आपको अपने कान खुले रखने की जरूरत है।

औसत व्यक्ति शेयर कहां और कैसे खरीद सकता है?

आइए जानें कि आप प्रतिभूतियां कैसे खरीद सकते हैं। इसके लिए हमें एक ब्रोकर की जरूरत है. इसके लिए धन्यवाद, आप विभिन्न ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर उपलब्ध कंपनियों के किसी भी शेयर को खरीद सकते हैं। यूरोप, अमेरिका, भारत, ऑस्ट्रेलिया, चीन या रूसी संघ के शेयर बाजार बातचीत के लिए उपलब्ध होंगे। आपको ब्रोकर के साथ एक खाता खोलना होगा, पैसा जमा करना होगा और एक टैरिफ योजना का चयन करना होगा जो आवश्यक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म तक पहुंच प्रदान करता है। फिर हम अपनी पसंद की प्रतिभूतियों का चयन करते हैं, दर देखते हैं और एक अनुरोध छोड़ते हैं, इस प्रकार सूचित करते हैं कि उन्हें खरीदने की इच्छा है।

विशेष कार्यक्रमों का उपयोग करके इंटरनेट के माध्यम से बातचीत का एक सुविधाजनक तरीका है। लोकप्रिय नमूनों में QUIK और MetaTrader5 का विकल्प शामिल है। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि चाहे कोई भी खरीद विधि चुनी गई हो, शेयर आभासी रूप में प्रस्तुत किए जाएंगे। कई लोगों से परिचित पेपर फॉर्म को लंबे समय से समाप्त कर दिया गया है। जब कोई प्रतिभूतियाँ खरीदता है, तो दो प्रविष्टियाँ की जाती हैं। एक कंपनी में नए शेयरधारक (या पुराने शेयर में बदलाव) के बारे में है, दूसरा ब्रोकर से है। शेयरों में निवेश करने से पहले, आपको उनका चयन करना होगा। ऐसा करने के लिए, आप नीचे दी गई अनुशंसाओं का पालन कर सकते हैं।

अनुलग्नक ऑब्जेक्ट का चयन करना

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि कई अलग-अलग दृष्टिकोण हैं। आप विशेषज्ञ की सलाह, तकनीकी या मौलिक विश्लेषण का उपयोग कर सकते हैं, या बस अपने अंतर्ज्ञान पर भरोसा करते हुए यादृच्छिक रूप से कार्य कर सकते हैं। इस मामले में, तरलता एक बड़ी भूमिका निभाती है। यह प्रतिभूतियों की आवश्यक मात्रा को शीघ्रता से खरीदने या बेचने की क्षमता को दिया गया नाम है।

लेकिन सबसे समझदारी वाली बात यह होगी कि कम से कम मौलिक और तकनीकी विश्लेषण की बुनियादी बातों का अध्ययन करें और उन पर अपने निर्णयों को आधारित करें। आप एक निश्चित अवधि (महीने, तिमाही या वर्ष) में शेयरों की कीमत और उनके बदलावों का भी अध्ययन कर सकते हैं। प्रारंभ में, उच्चतम स्तर पर सब कुछ स्वयं करना समस्याग्रस्त हो सकता है। लेकिन चिंता न करें, अनुभव प्राप्त करें और भविष्य में कम जोखिम के बारे में बात करना संभव होगा।

लागत कैसे कम करें?

ऊंची स्टॉक कीमतें अच्छी हैं, लेकिन आपको अपने खर्चों को कम करने में भी सक्षम होना होगा। ऐसा करने के लिए, ज्यादातर मामलों में कुछ नियमों का पालन करना पर्याप्त है:

• जब कोई सौदा संपन्न होता है, तो उसका आकार खाते के मूल्य के दो प्रतिशत से अधिक नहीं होना चाहिए।
• एक अलग निवेश पोर्टफोलियो बनाएं। इससे संभावित जोखिमों को कम करने में मदद मिलेगी.
• अपनी ट्रेडिंग शैली तय करें। आप कई विकल्प आज़मा सकते हैं और सबसे उपयुक्त विकल्प चुन सकते हैं। इस मामले में, प्रारंभिक पूंजी, कौशल और खाली समय जो विनिमय के लिए समर्पित किया जा सकता है, उसका एक मजबूत प्रभाव होगा।
• स्टॉप ऑर्डर से न कतराएं.
• यदि आपके खाते को व्यक्तिगत रूप से प्रबंधित करने की कोई इच्छा, समय या अवसर नहीं है, तो ट्रस्ट प्रबंधन एक अच्छा विकल्प हो सकता है।

प्रमुख रूसी उद्यमों के शेयरों की खरीद

परंपरागत रूप से, नीले चिप्स को सबसे विश्वसनीय माना जाता है। उनमें स्थिरता और प्रतिष्ठा की विशेषता होती है। शायद इन पंक्तियों के पाठक को गज़प्रॉम के शेयर खरीदने की इच्छा थी। खैर, जान लें कि यह काफी संभव है। इसके अलावा, आप न केवल गज़प्रॉम के शेयर खरीद सकते हैं, बल्कि सामान्य तौर पर कई उद्यमों की प्रतिभूतियाँ भी खरीद सकते हैं। हम आपको इस सूची से परिचित होने के लिए आमंत्रित करते हैं:

बहुत प्रसिद्ध कंपनियाँ, है ना? बेशक, किसी उद्यम में नियंत्रण हिस्सेदारी प्राप्त करना काफी कठिन होगा, लेकिन आप आज ही अपने और अपने बच्चों के लिए एक उज्ज्वल भविष्य बनाना शुरू कर सकते हैं। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि लेखन के समय, लगभग सभी कंपनियों के शेयर की कीमतों में गिरावट जारी रही। इसलिए, हम यह अनुमान लगा सकते हैं कि वे निम्नतम स्तर पर (या उसके निकट) हैं। यानी अब निवेश का समय है!

हमने देखा कि घरेलू उद्यमों के शेयर कैसे खरीदें, और अब विदेशी कंपनियों पर ध्यान दें। इसके बाद सिक्योरिटीज खरीदते समय आपको किन बातों पर ध्यान देने की जरूरत है, इसका अंदाजा लगाने के लिए सैद्धांतिक प्रशिक्षण दिया जाएगा। वैसे, जब हम रूसी कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं, तो हम घरेलू अर्थव्यवस्था का समर्थन करते हैं। दीर्घावधि में, इसका हमारे लिए महत्वपूर्ण लाभ है।

विदेशी कंपनियों के शेयर

आप अक्सर इंटरनेट पर शिकायतें पा सकते हैं कि ऐसी कंपनी ढूंढना असंभव है जिसके माध्यम से रूसी संघ से आगे जाना संभव हो सके। यह मुख्यतः कई विशेषताओं के कारण है। लेकिन पहले, आइए जानें कि आप किस पर भरोसा कर रहे हैं? आमतौर पर, जब वे विदेशी कंपनियों के बारे में बात करते हैं, तो वे सफलता की रूढ़िवादिता के बंधक बन जाते हैं। लेकिन प्रत्येक उद्यम व्यक्तिगत होता है, और इस दृष्टिकोण से पैसा कमाना समस्याग्रस्त है। इस प्रकार, यह समझना आवश्यक है कि सभी कंपनियों के पास बड़े बाजार, उच्च लाभप्रदता, उत्पादन क्षमता, निवेश तक पहुंच और अन्य आकर्षक गुणों तक पहुंच नहीं है। स्थिति हमारी जैसी ही है - कुछ बेहद सफल उद्यम हैं, जिनमें निवेश करना एक लाभदायक व्यवसाय है। लेकिन इससे कीमतें ऊंची हो जाती हैं.

किसी को इस बात में दिलचस्पी है कि विदेशी कंपनियों के शेयरों में पैसा कैसे निवेश किया जाए, क्योंकि वह दसियों या सैकड़ों हजारों रूबल का निवेश करने के लिए तैयार है। लेकिन यह पर्याप्त नहीं है, क्योंकि न्यूनतम लागत कई मिलियन डॉलर है! इन शब्दों पर अविश्वास किया जा सकता है, तो आइए कुछ विशिष्ट उदाहरण देखें। एक अंतरराष्ट्रीय वित्तीय निगम है जो निजी क्षेत्र में मध्यम और दीर्घकालिक निवेश परियोजनाओं को वित्तपोषित करता है। न्यूनतम निवेश चुनी गई परियोजना पर निर्भर करता है और $100,000 से $1,000,000 तक होता है। सहमत हूं, रूसी संघ के औसत नागरिक के पास उस तरह का पैसा नहीं है। एक अन्य उदाहरण पुनर्निर्माण और विकास के लिए यूरोपीय बैंक है, जहां निवेश $500,000 की राशि से शुरू हो सकता है। ऐसे निवेशों की विश्वसनीयता बहुत अच्छी होती है। लेकिन इस बात का ध्यान रखना जरूरी है कि निवेश कम से कम 3 साल के लिए किया जाए (हालांकि एक दशक की अवधि अधिकतम नहीं है)। वैसे, यह बताता है कि निवेश प्रबंधन कंपनियों के रूप में उनके बारे में बात क्यों नहीं की जाती है।

विदेशी कंपनियों में निवेश की विशेषताएं

क्या उपरोक्त जानकारी का मतलब यह है कि औसत लोगों के लिए ऐसे निवेश का रास्ता बंद हो गया है? नहीं। म्यूचुअल फंड इस सीमा को पार करने में मदद करते हैं। ऐसा करने के लिए, आपको एक ब्रोकर चुनना होगा, अपनी जमा राशि को बढ़ाना होगा (हालांकि यहां हम 3-5 हजार डॉलर की राशि के बारे में बात कर रहे हैं) और निवेश अवधि का चयन करें। इस तथ्य को ध्यान में रखें कि स्थापित कंपनियों के अलावा, स्टार्टअप को भी निवेश वस्तु के रूप में चुना जा सकता है। यह एक आकर्षक दिशा है जिसका फल कई गुना मिलता है। लेकिन साथ ही, यह बहुत जोखिम भरा भी है - उदाहरण के लिए, लगभग 80% स्टार्ट-अप कंपनियां परिचालन शुरू करने के बाद पहले वर्ष के भीतर परिचालन बंद कर देती हैं। सामान्य तौर पर, रिटर्न प्रति वर्ष 20% से अधिक नहीं होता है (म्यूचुअल फंड के साथ काम करते समय)।

इसके अलावा, एक विकल्प के रूप में, आप न केवल शेयरों में सीधे निवेश करने पर विचार कर सकते हैं, बल्कि बाइनरी विकल्पों में भी निवेश कर सकते हैं। उनका सार इस तथ्य पर उबलता है कि एक व्यक्ति भविष्यवाणी करता है कि किसी संपत्ति की कीमत कैसे बदलेगी। इस प्रकार, सफल भविष्यवाणियों के लिए भुगतान किया जाता है। लेकिन यहां कई नुकसान हैं और आसान पैसे के प्रेमी हैं, इसलिए यदि आप इस उपकरण का उपयोग करना चाहते हैं, तो आपको काफी सावधानी बरतने और कंपनी के प्रति बहुत चौकस रहने की जरूरत है (और इसके कार्यों के सभी तंत्रों की भी गहराई से जांच करनी होगी)।

बारीकियों

हम पहले ही कई मुद्दों पर चर्चा कर चुके हैं। और वे लगातार इस बारे में बात करते थे कि एक मध्यस्थ के माध्यम से कैसे काम किया जाए। अब आइए जानें कि बिना ब्रोकर के शेयरों में निवेश कैसे करें। यदि हम उन प्रतिभूतियों के बारे में बात करें जिनका स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार नहीं किया जाता है, तो मध्यस्थों की कोई आवश्यकता नहीं है। यह पूरी तरह से अलग मामला है यदि वे पहले ही प्रतिभूतियों के प्रारंभिक प्लेसमेंट - आईपीओ की प्रक्रिया से गुजर चुके हैं। यहां नियमानुसार ब्रोकर के माध्यम से ही काम संभव है। एक फीचर पर ध्यान दीजिए. तथ्य यह है कि कुछ ब्लू चिप्स किसी मध्यस्थ की सेवाओं का सहारा लिए बिना खरीदे जा सकते हैं। अच्छी ख़बर है, है ना? लेकिन यहाँ एक "लेकिन" है। इसका उपयोग केवल दीर्घकालिक निवेश के साथ काम करते समय किया जाता है। वैसे, बैंक भी ऐसी ही सेवा दे सकते हैं। बेशक, आपको यह ध्यान में रखना चाहिए कि ये वित्तीय संस्थान कमीशन लेंगे (पांच प्रतिशत के लिए मानसिक रूप से तैयार रहें), लेकिन लंबे समय में यह आमतौर पर उतना महत्वपूर्ण नहीं है।

वैसे, अगर हमने इस विषय पर बात की है, तो आइए जानें कि बैंक किन शेयरों में अपना पैसा निवेश करते हैं। आख़िरकार, यदि इन बड़े वित्तीय संस्थानों के पास पैसा है और वे इसे प्रतिभूतियों में आवंटित करते हैं, तो उनके पास पेशेवर विश्लेषक भी हैं जो जोखिमों का आकलन करते हैं। तो आइए उन पर ध्यान दें. आइए तुरंत कहें कि कोई विशिष्ट नाम या उपाधियाँ नहीं होंगी। सामान्य योजना की बस एक रूपरेखा। इस प्रकार, अन्य बैंकों के मूल्यवान शेयरों के साथ-साथ सक्रिय रूप से विकसित हो रहे उद्यमों में निवेश करना महत्वपूर्ण है। इसके अलावा, उत्तरार्द्ध की वृद्धि का स्तर राष्ट्रीय औसत से कई गुना अधिक होना चाहिए (या इसके बराबर, लेकिन यह केवल उन कंपनियों के संबंध में है जिनका विकास स्थिर है)। वे विभिन्न देशों के सरकारी बांडों में भी पैसा निवेश करते हैं (लेकिन ताकि मुनाफा जोखिमों और खर्चों से अधिक हो), कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों और म्यूचुअल फंड के शेयरों में।

निष्कर्ष

इसलिए हमने यह पता लगाया कि शेयरों में सही तरीके से निवेश कैसे किया जाए। यहां प्रस्तुत जानकारी अगली सुबह करोड़पति बनने के लिए पर्याप्त नहीं है, लेकिन यह सैद्धांतिक न्यूनतम प्राप्त करने के लिए पर्याप्त है जो इस रास्ते पर अपना खुद का व्यवसाय शुरू करने के लिए पर्याप्त है। आख़िरकार, आपको हमेशा किसी न किसी चीज़ से, किसी न किसी खरोंच से, एक प्रारंभिक बिंदु से शुरुआत करनी होती है। और हर किसी के पास ब्लू चिप्स में दीर्घकालिक निवेश तक पहुंच है, जो एक आधार तैयार करेगा। अफसोस, ईमानदारी से पूंजी जमा करने में काफी समय लगता है और इसमें मानव जीवन का एक महत्वपूर्ण समय लग जाता है। शायद बच्चे ही वाणिज्य के जो बीज बोये गये हैं उनका पूरा लाभ उठा सकेंगे। लेकिन कार्रवाई शुरू करने के लिए यह भी काफी है।

हमारे हमवतन विदेश में निवेश क्यों करते हैं इसका संबंध मुख्य रूप से निवेश को मुद्रास्फीति से बचाने और संचित पूंजी बढ़ाने की आवश्यकता से है। अन्य देशों में निवेश करने की अपनी विशिष्ट विशिष्टताएँ हैं, अर्थात्, विशेषज्ञों के अनुसार, विदेश में धन निकालने वाले सभी निवेशकों में से केवल 10% ही लाभ कमाने के उद्देश्य से निवेश करते हैं। बाकी सभी 90% सिर्फ अपनी बचत बचाने की कोशिश कर रहे हैं।

विदेशों में निवेश के बढ़ते आकर्षण को देखते हुए, हम अपने हमवतन लोगों के लिए जितना संभव हो सके इस पर विचार करना उचित समझते हैं। सबसे आकर्षक विकल्पों में से निवेश हैं:

• रियल एस्टेट;
• प्रतिभूतियाँ;
• व्यापार;
• कीमती धातु;
• बचत और बचत खाते.

बेशक, रूसियों के बीच विदेश में निवेश के लिए सबसे लोकप्रिय क्षेत्र रियल एस्टेट है। इस तरह के रुझान न केवल इस तथ्य से जुड़े हैं कि विदेशी अचल संपत्ति की कीमत में गिरावट नहीं होती है। अधिकांश निवेशक रूस छोड़ने की उम्मीद में विदेश में घर और अपार्टमेंट खरीदते हैं, कम से कम अगर उनके लिए प्रतिकूल परिस्थितियाँ विकसित होती हैं। बेशक, विदेशी अचल संपत्ति में निवेश के लिए काफी खर्च की आवश्यकता होती है। इसलिए, ऐसा निवेश साधन केवल धनी हमवतन लोगों के लिए उपलब्ध है।

घर और अपार्टमेंट खरीदने के लिए सबसे लोकप्रिय देशों में ये हैं:

• साइप्रस;
• यूनान;
• बुल्गारिया;
• स्पेन;

विदेश में रियल एस्टेट में निवेश करते समय, रूसी पर्यटक केंद्र पसंद करते हैं। उनका मूल्य न केवल गिरता नहीं है, बल्कि हर साल बढ़ता भी है। उदाहरण के लिए, अमेरिकी पर्यटक रियल एस्टेट बाजार 5-6% की वार्षिक वृद्धि का अनुभव कर रहा है। यूरोपीय देशों में आवास की कीमतों की वृद्धि दर भी इन आंकड़ों के करीब है।

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि यूरोप में सस्ती अचल संपत्ति और अमीर निवेशकों के लिए विकल्प दोनों लोकप्रिय हैं। 50 वर्ग मीटर तक क्षेत्रफल वाला छोटा घर या अपार्टमेंट खरीदें। ग्रीस और बुल्गारिया के तट पर आप आसानी से 15 हजार यूरो का निवेश कर सकते हैं। स्पेन के एक रिसॉर्ट शहर में, ऐसी अचल संपत्ति की कीमत पहले से ही लगभग 50 हजार यूरो होगी, जो हमवतन लोगों के लिए काफी आकर्षक है, खासकर रूसी कीमतों की तुलना में।

अमेरिकी रियल एस्टेट में निवेश की लागत बहुत अधिक होगी। आकर्षक फ़्लोरिडा में एक औसत घर की कीमत एक निवेशक को 100-200 हजार डॉलर होगी। डेट्रॉइट और अटलांटिक सिटी में, रियल एस्टेट सस्ता है, हालांकि, इन शहरों में निवेश का अच्छा माहौल नहीं है।

विदेश में प्रतिभूतियों में निवेश

दुनिया भर में प्रतिभूतियों में निवेश की मांग हमेशा से रही है। शेयर बाज़ार में उनकी उपस्थिति निवेशकों को बड़े विदेशी निगमों के शेयर खरीदने में होने वाली समस्याओं से वंचित करती है।

विदेश में किसी निवेशक के लिए ब्याज की प्रतिभूतियों को खरीदने के लिए, कोई स्टॉक ब्रोकर, बीमा कंपनी या ऐसी गतिविधियों में संलग्न होने के लिए लाइसेंस प्राप्त विदेशी बैंक की सेवाओं के बिना नहीं कर सकता है। उस देश के आधार पर जहां निवेशक अन्य प्रतिभूतियां एकत्र करता है, ब्रोकरेज सेवाओं पर उसे 20-200 डॉलर का खर्च आएगा।

सीधे शेयर खरीदने का एक विकल्प विदेशी निवेश कोष से है। हालाँकि, यह विधि किसी मध्यस्थ की भागीदारी को भी बाहर नहीं करती है, जिसकी सेवाओं की लागत, देश और लेनदेन की राशि के आधार पर, 30 से 150 डॉलर तक होगी। यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि विदेशी निवेश कोष में भागीदारी काफी महंगी है। वे हजारों कंपनियों के शेयरों से अपनी संपत्ति बनाते हैं, भागीदारी के अधिक कड़े नियमों का पालन करते हैं और अधिक रूढ़िवादी रणनीतियों द्वारा प्रतिष्ठित होते हैं। उनमें से अधिकांश के लिए न्यूनतम जमा राशि दसियों हज़ार डॉलर है।

विदेशी व्यापार में निवेश

रूसियों के लिए निवेश के लोकप्रिय क्षेत्रों में से एक विदेश में व्यवसाय खोलने में निवेश करना है। विशेषज्ञों के अनुसार, ऐसे निवेश के लिए सबसे लोकप्रिय देश जर्मनी, पोलैंड, स्लोवाकिया और संयुक्त राज्य अमेरिका हैं। आपको यह नहीं सोचना चाहिए कि हमारे लोग "देशभक्ति" के कारण विदेशी व्यवसायों में निवेश करते हैं। इन देशों में छोटे व्यवसायों के विकास में पैसा निवेश करना उनमें स्वीकार्य निवेश माहौल, लाभों की उपलब्धता आदि से जुड़ा है। व्यवसाय को औपचारिक रूप देने की उच्च लागत के कारण चीन निवेश के लिए लोकप्रिय देशों में से नहीं है। आधिकारिक पंजीकरण की लागत उद्यमियों को $8,000 होती है।

प्रत्येक देश के अपने फायदे और विशिष्टताएँ होती हैं। उदाहरण के लिए, जर्मनी में, रूसी निवास परमिट प्राप्त करने के लिए एक व्यवसाय खोलते हैं। इसके लिए बस 25 हजार यूरो की अधिकृत पूंजी और पांच जर्मनों का रोजगार चाहिए। किसी भी उत्पाद और सेवाओं की मांग की उपस्थिति के कारण संयुक्त राज्य अमेरिका में निवेश आकर्षक है। आज, अमेरिका में हमारे साथी नागरिकों के बीच ऐसे उद्यम खोलना लोकप्रिय है जिनमें बड़े निवेश की आवश्यकता नहीं होती है:

पोलिश व्यवसाय में पैसा निवेश करना निवेशक को अच्छे मुनाफे का वादा करता है, क्योंकि यह यूरोपीय ऋण और यूरोपीय बिक्री बाजार तक पहुंच खोलता है। इसके अलावा, पोलिश सरकार विशेष आर्थिक क्षेत्र, कर प्रोत्साहन और पंजीकरण और व्यापार करने में आसानी के माध्यम से यथासंभव विदेशी निवेश को प्रोत्साहित करती है। इसके अलावा, अपने व्यवसाय को एलएलसी के रूप में पंजीकृत करके, जिसकी न्यूनतम अधिकृत पूंजी केवल 1,200 यूरो है, एक विदेशी आसानी से पोलैंड में निवास परमिट प्राप्त कर सकता है।

विदेशों में कीमती धातुओं में निवेश

बेशक, रूसियों के बीच निवेश के लिए सबसे आकर्षक कीमती धातु मानी जाती है। इसकी खरीद के लिए सबसे आकर्षक देश अमेरिका और यूएई हैं। अमेरिका में सोने और अन्य कीमती धातुओं की खरीद की लोकप्रियता स्थानीय एक्सचेंजों पर इसकी कीमत में गिरावट, स्टॉक और प्रतिभूति बाजार की मजबूती के कारण है। इस बीच, संयुक्त राज्य अमेरिका में सोने की कीमत धीरे-धीरे पिछले स्तर पर लौट रही है, इसलिए अमेरिका में पीली धातु खरीदने की लोकप्रियता धीरे-धीरे गिर रही है।

यूएई में हालात कुछ अलग हैं. रूसी विशेष रूप से 100 ग्राम या उससे अधिक वजन वाले बार खरीदने के लिए अमीरात की यात्रा करते हैं, तब से प्रति ग्राम कीमत कम होगी। सोने के बाजार में यूएई की लोकप्रियता बड़ी संख्या में व्यापारिक प्लेटफार्मों की उपस्थिति के कारण है, जो प्रतिस्पर्धा के कारण, विश्व एक्सचेंजों की तुलना में काफी कम कीमत पर कीमती धातुओं की पेशकश करते हैं।

विदेशी बचत खातों में पैसा निवेश करना

यूरोपीय और हमारे साथी नागरिकों के बीच निवेश का सबसे लोकप्रिय प्रकार बचत खाता है।

बेशक, विदेशी बैंक अपनी वार्षिक ब्याज दरों से रूसियों को अप्रिय रूप से आश्चर्यचकित करेंगे। यूरोप और संयुक्त राज्य अमेरिका दोनों में, आपको ऐसा जमा कार्यक्रम मिलने की संभावना नहीं है जो प्रति वर्ष 5% से अधिक का भुगतान प्रदान करता हो। इस पृष्ठभूमि में, दीर्घकालिक बचत बीमा खाते यूरोप में तेजी से लोकप्रिय हो रहे हैं। किसी बीमित घटना की स्थिति में, निवेशक को बीमा का भुगतान किया जाता है। उनकी मृत्यु की स्थिति में, बीमा राशि का भुगतान परिवार के सदस्यों को किया जाता है। किसी बीमित घटना और बीमा भुगतान के बिना अवधि समाप्त होने पर, जमाकर्ता को उसकी जमा राशि की पूरी राशि दी जाती है। बेशक, ये खाते 40 साल तक चल सकते हैं, जिससे निवेश निरर्थक हो जाएगा, लेकिन ये एक बेहतरीन सेवानिवृत्ति उपहार हो सकते हैं।

विदेश में निवेश साधन चुनते समय, आपको न केवल सभी जोखिमों को ध्यान में रखना चाहिए, बल्कि संभावित अतिरिक्त और अप्रत्यक्ष लागतों के साथ-साथ धन निवेश से जुड़ी कई अन्य बारीकियों की भी गणना करनी चाहिए।

लेकिन दुनिया के अधिकांश विकसित देशों की क्रेडिट रेटिंग अधिक है:

• यूएसए - एएए
• जापान - एएए
• ब्रिटेन - एएए
• चीन - ए.ए
• ऑस्ट्रेलिया - एएए

इस प्रकार, उच्च क्रेडिट रेटिंग वाले देशों में पूंजी की निकासी से निवेश जोखिमों को कम करने में मदद मिलती है।

निवेशक पूंजी की उच्च सुरक्षा

निवेश जोखिम न केवल उच्च देश की रेटिंग के कारण कम हो जाते हैं, बल्कि निवेशक पूंजी सुरक्षा प्रणाली के कारण भी कम हो जाते हैं। रूस में, निवेशकों की बचत केवल बैंक जमा पर ही सुरक्षित रहती है। बैंक दिवालियापन की स्थिति में जमा बीमा एजेंसी द्वारा प्रदान की जाने वाली जमा बीमा की राशि 1.4 मिलियन रूबल है। दिवालियापन या धोखाधड़ी की स्थिति में ब्रोकर खाते किसी भी तरह से सुरक्षित नहीं होते हैं (अधिक विवरण: यदि कोई ब्रोकर दिवालिया हो जाए तो क्या करें?)।

विदेशों में, निवेशक पूंजी सुरक्षा प्रणाली अधिक विकसित है और उच्च सुरक्षा प्रदान करती है। अमेरिका में, बैंक जमा बीमा $250,000 तक सीमित है। ब्रोकरेज खातों का बीमा SIPC (सिक्योरिटीज़ इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉर्पोरेशन) द्वारा $500,000 (नकद के लिए $250,000 सहित) के लिए किया जाता है। यूरोपीय देशों में, बैंक खातों के लिए बीमा 100,000 यूरो तक है, ब्रोकरेज खातों के लिए - 20,000 यूरो तक।

रूसी बीमा कंपनियों में निवेश, उदाहरण के लिए, बचत या निवेश जीवन बीमा में, कंपनी के दिवालिया होने की स्थिति में किसी भी तरह से संरक्षित नहीं है। एकमात्र आशा पुनर्बीमा कंपनियाँ हैं। रूसियों के साथ काम करने वाली विदेशी निवेश और बीमा कंपनियों में बचत की सुरक्षा 90-100% है, यह इस बात पर निर्भर करता है कि कंपनी कहाँ पंजीकृत है और उस क्षेत्राधिकार में कौन सी सुरक्षा योजना लागू है।

वित्तीय उद्योग का विकास

आधुनिक मॉस्को एक्सचेंज (पूर्व में MICEX) ने अपेक्षाकृत हाल ही में - 1992 में अपना काम शुरू किया। दुनिया के तीन सबसे बड़े स्टॉक एक्सचेंज बहुत पहले ही संचालित होने लगे थे: लंदन - 1801 से, न्यूयॉर्क - 1792 से, टोक्यो - 1878 से। विदेशी शेयर बाजारों का इतिहास बहुत लंबा है।

यही बात वित्तीय साधनों पर भी लागू होती है। उदाहरण के लिए, संयुक्त राज्य अमेरिका में सबसे पुराना म्यूचुअल फंड, मैसाचुसेट्स इन्वेस्टर्स ट्रस्ट, जो आज भी मौजूद है, ने 1924 में काम करना शुरू किया था। ईटीएफ 1993 में पेश किए गए थे। रूस में, म्यूचुअल फंड का पहला एनालॉग - म्यूचुअल फंड - केवल 1998 में दिखाई दिया, विदेशी ईटीएफ - 2013 में।

विदेशी वित्तीय उद्योग का अस्तित्व का एक लंबा इतिहास है, जिसके दौरान यह व्यापक अनुभव जमा करने, कानून विकसित करने और उद्योग को विनियमित करने में सक्षम रहा है। उदाहरण के लिए, रूसी कानून में अभी भी एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) जैसी कोई चीज नहीं है, इसलिए मॉस्को एक्सचेंज पर सभी ईटीएफ अन्य देशों में जारी किए जाते हैं।

वित्तीय साधनों का बड़ा चयन

वित्तीय उद्योग के विकास की डिग्री ने उपलब्ध वित्तीय साधनों की संख्या को भी प्रभावित किया। मॉस्को एक्सचेंज पर केवल रूसी कंपनियों के लगभग 300 शेयरों और लगभग 1,000 बांडों का कारोबार होता है। सेंट पीटर्सबर्ग स्टॉक एक्सचेंज में लगभग 500 से अधिक अमेरिकी शेयरों का कारोबार होता है। 2018 के लिए रूसी म्यूचुअल फंडों की संख्या 1,300 है, जिनमें से केवल 287 खुले हैं, सभी म्यूचुअल फंडों के प्रबंधन के तहत संपत्ति का मूल्य 763 बिलियन रूबल है। मॉस्को एक्सचेंज पर ईटीएफ की संख्या केवल 14 है।

संयुक्त राज्य अमेरिका में, स्टॉक एक्सचेंज पर जिन कंपनियों के शेयरों का कारोबार होता है, उनकी संख्या लगभग 5,000 है। अमेरिकी शेयर बाजार का पूंजीकरण 32,120,702 मिलियन डॉलर है। कुल मिलाकर, दुनिया में 40,000 से अधिक शेयरों का कारोबार होता है विश्व के शेयर बाज़ार 79.214 ट्रिलियन हैं। गुड़िया।

संयुक्त राज्य अमेरिका में 9,000 म्यूचुअल फंड हैं, जिनमें 19 ट्रिलियन डॉलर का निवेश किया गया है। डॉलर। दुनिया में म्यूचुअल फंड की संख्या लगभग 114,000 है। संयुक्त राज्य अमेरिका में ईटीएफ की संख्या 1,700 है, दुनिया भर में लगभग 4,700, जिनमें 3.42 ट्रिलियन का निवेश किया गया है। गुड़िया।

रूसी शेयर बाजार का पूंजीकरण 623,424 मिलियन डॉलर, जापान का 6,222,825, फ्रांस का 2,749,314 मिलियन डॉलर है। वैश्विक पूंजीकरण में रूसी शेयर बाजार की हिस्सेदारी 2% से अधिक नहीं है।

इस प्रकार, रूसी शेयर बाजार दुनिया में बहुत छोटा स्थान रखता है, जबकि विदेशी बाजार वित्तीय साधनों का बहुत बड़ा चयन प्रदान करते हैं। रूसी दलालों के विपरीत, जो ज्यादातर मामलों में केवल रूसी एक्सचेंजों तक पहुंच प्रदान करते हैं, विदेशी कंपनियां आपको एक खाते से विभिन्न देशों में दर्जनों एक्सचेंजों पर वित्तीय उपकरण खरीदने की अनुमति देती हैं। इसलिए, अधिकांश विदेशी वित्तीय उपकरण बिना किसी समस्या के उपलब्ध होंगे।

फंड के माध्यम से उपलब्ध परिसंपत्ति वर्ग

रूस में धन की सीमित संख्या विदेशी संपत्तियों की उपलब्धता को प्रभावित करती है। रूसी फंडों के माध्यम से आप केवल विदेशी संपत्तियों की बहुत सीमित सूची में ही निवेश कर सकते हैं। विदेशी निधियों के माध्यम से उपलब्ध परिसंपत्तियों की संख्या बहुत बड़ी है।

रूसी और विदेशी निधियों के माध्यम से विदेशी संपत्तियों की उपलब्धता की तालिका

विदेशी फंडों का कम कमीशन

विदेशी फंडों में निवेशकों को कम लागत लगानी पड़ती है। विदेशी फंडों में खरबों और अरबों डॉलर के निवेश के साथ, प्रबंधन कंपनियां कम शुल्क ले सकती हैं। रूसी प्रबंधन कंपनियों के प्रबंधन के तहत संपत्तियों की मात्रा बहुत कम है, इसलिए उन्हें लाभ कमाने के लिए एनएवी के प्रतिशत के रूप में एक बड़ा शुल्क लेने के लिए मजबूर होना पड़ता है। एक अरब डॉलर पर 0.1%, दस लाख डॉलर पर 1% से अधिक है।

औसत फंड फीस

म्यूचुअल फंड में प्रबंधन कंपनियों का वार्षिक पारिश्रमिक औसतन 2-5%, विदेशी म्यूचुअल फंड में 1-2% है। रूस में उपलब्ध ईटीएफ के लिए कमीशन 0.5-0.9% है। अधिकांश विदेशी ईटीएफ में कमीशन एक प्रतिशत का दसवां या सौवां हिस्सा होता है और 0.5% से अधिक नहीं होता है। चूंकि सबसे बड़े फंड संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थित हैं, अमेरिकी इंडेक्स ईटीएफ की फीस सबसे कम है। सबसे कम फीस वाले ईटीएफ की सूची नीचे देखी जा सकती है।

ऐसे फंड हैं जो लाभांश देते हैं

लगभग सभी रूसी फंड लाभांश का भुगतान नहीं करते हैं। फंड को प्राप्त होने वाले सभी लाभांश और कूपन को फंड के भीतर पुनर्निवेशित किया जाता है। इस प्रकार, आय प्राप्त करने के लिए, निवेशक के पास प्रतिभूतियों का कुछ हिस्सा बेचने, या स्वयं स्टॉक और बांड का एक पोर्टफोलियो बनाने के अलावा कोई विकल्प नहीं है।

रूसी फंडों के विपरीत, विदेशी फंड लाभांश का भुगतान और संचय दोनों कर सकते हैं। यानी, निवेशक के पास चुनाव करने और वांछित प्रकार के फंडों का एक पोर्टफोलियो बनाने का अवसर होता है। यदि फंड लाभांश का भुगतान करता है, तो आय उत्पन्न करने के लिए फंड शेयर बेचने की कोई आवश्यकता नहीं है।

रूसी और विदेशी निवेश कोषों के बीच ये एकमात्र अंतर नहीं हैं। आप यहां उनकी तुलना के बारे में अधिक पढ़ सकते हैं।

कोई भाषा बाधा नहीं

विदेशी निवेश के आम मिथकों में से एक अंग्रेजी के अच्छे ज्ञान की आवश्यकता है। दरअसल, अधिकांश विदेशी कंपनियों की मुख्य भाषा अंग्रेजी है। हालाँकि, सभी मामलों में अंग्रेजी का ज्ञान आवश्यक नहीं होगा। कुछ विदेशी कंपनियाँ अंतरराष्ट्रीय दर्शकों पर केंद्रित हैं, जिनमें रूस के ग्राहक भी शामिल हैं। इसलिए, उनके पास रूसी भाषा में वेबसाइटें, अनुवादित दस्तावेज़ और यहां तक ​​कि रूस में रूसी-भाषा समर्थन या प्रतिनिधि भी हैं।

इसलिए, यदि अंग्रेजी का उपयोग करना एक समस्या है, तो आप उन विदेशी कंपनियों में से एक को चुन सकते हैं जो निवेश के लिए रूसी का समर्थन करती हैं। उदाहरण के लिए, यह अमेरिकी ब्रोकर इंटरएक्टिव ब्रोकर्स या निवेश और बीमा कंपनी इन्वेस्टर्स ट्रस्ट है।

एकमात्र समस्या विदेशी स्टॉक, बांड और निवेश फंड के बारे में जानकारी पर शोध करना हो सकता है। इनके बारे में जानकारी सिर्फ अंग्रेजी में है. इस मामले में, आप ऑनलाइन अनुवादकों का उपयोग कर सकते हैं या किसी वित्तीय सलाहकार से संपर्क कर सकते हैं जो आपको निवेश पोर्टफोलियो बनाने में मदद करेगा।

सरल खाता खोलने की प्रक्रिया

विदेशी निवेश का एक और फायदा यह है कि किसी विदेशी कंपनी में खाता खोलने के लिए कहीं यात्रा करने की आवश्यकता नहीं है। आप किसी विदेशी ब्रोकर या बीमा कंपनी के साथ दूरस्थ रूप से खाता खोल सकते हैं। ब्रोकरेज खाते के मामले में, आपको एक व्यक्तिगत खाता पंजीकृत करना होगा और ब्रोकर की वेबसाइट पर एक वेब फॉर्म भरना होगा, और फिर सत्यापन के लिए दो दस्तावेजों के इलेक्ट्रॉनिक स्कैन भेजने होंगे।

बीमा कंपनी के मामले में, खाता खोलना कंपनी के एक प्रतिनिधि के माध्यम से होता है, जो आपको आवश्यक फॉर्म और दस्तावेजों को सही ढंग से भरने में मदद करेगा और उन्हें समीक्षा के लिए बीमा कंपनी को भेजेगा।

ज्यादातर मामलों में, दस्तावेजों का सत्यापन और खाता खोलना एक से दो सप्ताह के भीतर होता है। यहां एकमात्र अपवाद विदेशी बैंक हैं, जिनमें से कई को बैंक में व्यक्तिगत दौरे की आवश्यकता होती है।

विदेशी निवेश के नुकसान

कंपनियों का सीमित चयन

दुर्भाग्य से, सभी विदेशी कंपनियां रूसी नागरिकों के साथ काम नहीं करती हैं, इसलिए विकल्प बहुत सीमित है। और वर्षों में स्थिति और भी खराब हो जाती है। विदेशी दलालों की संख्या जिनके साथ एक रूसी नागरिक आज खाता खोल सकता है, पिछले कुछ वर्षों में कम हो गई है। ब्रोकर अमेरिट्रेड, ट्रेडकिंग, चार्ल्स श्वाब, एमबी ट्रेडिंग, ऑप्शंसएक्सप्रेस और अन्य ने रूसियों के लिए खाते खोलना बंद कर दिया है। हालाँकि, विदेशी दलालों के बीच अभी भी एक विकल्प है (अधिक विवरण: विदेशी दलाल के माध्यम से निवेश)।

यही बात विदेशी निवेश और बीमा कंपनियों पर भी लागू होती है। हाल के वर्षों में, उनकी संख्या में भी कमी आई है: जेनराली और आरएल360 ने रूसियों के लिए खाते खोलना बंद कर दिया है।

इन सभी कंपनियों को यह स्वीकार करना होगा कि इससे रूस के उन ग्राहकों पर कोई असर नहीं पड़ा जिनके पास पहले से ही खुले खाते थे। वे पहले की तरह काम करते रहेंगे. इसलिए, यदि आपकी योजनाओं में विदेश में खाता खोलना शामिल है, तो आपको इसके बारे में अभी सोचना चाहिए, इससे पहले कि विदेशी कंपनियों की संख्या और भी कम हो जाए।

आवश्यक प्रारंभिक राशि

कई विदेशी कंपनियों को खाता खोलने के लिए न्यूनतम जमा राशि की आवश्यकता होती है। विदेशी बैंकों के लिए यह बैंक के आधार पर 50,000 से 1 मिलियन यूरो तक हो सकता है।

विदेशी दलालों के लिए यह $10,000 तक हो सकता है, हालाँकि, कुछ दलालों के पास न्यूनतम जमा आवश्यकताएँ नहीं हो सकती हैं। हालाँकि, ब्रोकर नियमित कमीशन ले सकते हैं, जो 1-2 हजार डॉलर जैसी छोटी रकम के लिए अधिक होगा, इसलिए, टैरिफ को ध्यान में रखते हुए, छोटी रकम के लिए एक विदेशी ब्रोकर का चयन अधिक सावधानी से किया जाना चाहिए।

निवेश बीमा कंपनियों की कार्यक्रम के प्रकार के आधार पर अलग-अलग जमा आवश्यकताएँ होती हैं। नियमित योगदान वाली बचत योजनाओं में न्यूनतम योगदान $100-$500 प्रति माह होता है। हालाँकि, व्यवहार में, ऐसे कार्यक्रमों में प्रति माह $300-500 या अधिक से निवेश करने की अनुशंसा की जाती है। एक अन्य प्रकार के कार्यक्रम - एक बड़े एकमुश्त योगदान के साथ - बहुत अधिक की आवश्यकता होती है: $30,000 - $75,000।

जब खाता खोलने की बात आती है तो रूसी दलाल और प्रबंधन कंपनियां कम मांग करती हैं। कई दलालों को खाता खोलने के लिए बिल्कुल भी जमा राशि की आवश्यकता नहीं होती है, दूसरों के लिए यह छोटी है - लगभग 30-50 हजार रूबल। जहां तक ​​प्रबंधन कंपनियों का सवाल है जो म्यूचुअल फंड पेश करती हैं, उनमें प्रवेश की सीमा ज्यादातर मामलों में 5,000 - 15,000 प्रति फंड है (कुछ प्रबंधन कंपनियों में यह कम या ज्यादा है)। पूंजी के ट्रस्ट प्रबंधन के लिए, आपको एक बड़ी राशि की आवश्यकता होगी - कई सौ हजार रूबल।

अधिक फीस

जैसा कि ऊपर बताया गया है, विदेशी फंडों का कमीशन रूसी फंडों के कमीशन से कई गुना कम है। जहां तक ​​उन कंपनियों के कमीशन का सवाल है जिनके माध्यम से निवेश होता है, सच इसके विपरीत है।

किसी विदेशी बैंक में सेवा शुल्क सेवाओं के चयनित पैकेज पर निर्भर करता है और विकल्पों के आधार पर प्रति वर्ष कई दसियों डॉलर/यूरो/फ़्रैंक से लेकर एक हज़ार या अधिक तक हो सकता है। संपत्ति भंडारण के लिए कमीशन संपत्ति की राशि का 0.1-0.5% है। प्रतिभूतियों के साथ लेनदेन के लिए कमीशन लेनदेन की मात्रा का 0.2-2% है, लेकिन न्यूनतम 20-30 यूरो या डॉलर है। निवेश परामर्श - पोर्टफोलियो राशि का 0.15-0.3%।

रूसी बैंकों में, सेवाओं के पैकेज के आधार पर, सेवा निःशुल्क हो सकती है या प्रति माह कई हजार रूबल की लागत आ सकती है।

विदेशी दलालों के लिए, प्रति लेनदेन न्यूनतम कमीशन 1-2 डॉलर से शुरू होता है और खरीदी गई प्रतिभूतियों की संख्या पर निर्भर करता है। ब्रोकर निष्क्रियता के लिए शुल्क भी ले सकता है, जो प्रति माह $10 से $20 तक हो सकता है। निष्क्रियता के लिए कमीशन पूर्ण लेनदेन के लिए कमीशन की मात्रा से कम हो जाता है। यदि खाते में राशि बड़ी राशि से अधिक हो जाती है तो कुछ ब्रोकर इस पर बिल्कुल भी शुल्क नहीं लेते हैं या चार्ज करना बंद कर देते हैं। अन्य शुल्क भी लागू हो सकते हैं, जैसे बिना किसी देरी के बाज़ार डेटा के लिए शुल्क।

यूनिट-लिंक्ड बचत कार्यक्रमों में, वार्षिक पॉलिसी रखरखाव शुल्क 3% तक हो सकता है। हालाँकि, बोनस प्रदान किया जाता है - कार्यक्रम की अवधि और योगदान की राशि के लिए बीमा कंपनी से अतिरिक्त भुगतान। कार्यक्रम की अवधि और प्रीमियम जितना लंबा होगा, बोनस उतना ही अधिक होगा, जिससे पॉलिसी की कुल लागत कम हो जाएगी। पोर्टफोलियो में फंड बदलना साल में 15 बार तक मुफ़्त है।

बड़े एकमुश्त योगदान वाले कार्यक्रमों में, वार्षिक कमीशन 1-2% हो सकता है। लेकिन पहले साल से शुरू करके उनमें धीरे-धीरे कमी आती है और 5-8 साल के भीतर वे 0% तक पहुंच सकते हैं। बस पॉलिसी के लिए तय कमीशन ही बचता है। लेन-देन के लिए कमीशन निश्चित है और राशि 20-30 डॉलर है। मुद्रा विनिमय के लिए कोई कमीशन नहीं है।

रूसी दलालों का कमीशन विदेशी दलालों की तुलना में बहुत कम है। प्रति लेनदेन कमीशन लेनदेन की मात्रा का 0.03% -0.1% हो सकता है। कई दलालों के पास प्रति लेनदेन न्यूनतम कमीशन नहीं है, दूसरों के लिए यह लगभग 30 रूबल है। बाज़ार डेटा मुफ़्त है. सेवा के लिए पारिश्रमिक अनुपस्थित हो सकता है या प्रति माह 10 से 150 रूबल तक हो सकता है। अक्सर यह पूर्ण लेनदेन की मात्रा से कम हो जाता है।

टैक्स रिटर्न स्वयं जमा करने की आवश्यकता

विदेशी कंपनियां रूसियों के लिए कर एजेंट नहीं हैं, इसलिए रूसी नागरिकों को स्वतंत्र रूप से रूस की संघीय कर सेवा के साथ कर रिटर्न दाखिल करना होगा और 13% की दर से कर का भुगतान करना होगा। यदि पिछले वर्ष खाते में आय प्राप्त हुई हो तो कर रिटर्न दाखिल करने की बाध्यता उत्पन्न होती है। इसलिए, ज्यादातर मामलों में, टैक्स रिटर्न सालाना दाखिल किया जाना चाहिए।

एकमात्र अपवाद यूनिट-लिंक्ड नीतियां हैं। कानून के अनुसार, पॉलिसी के अंतर्गत प्राप्त आय को घोषित करने की आवश्यकता नहीं है। कर का भुगतान करने की बाध्यता तब उत्पन्न होती है जब पॉलिसी से निकाली गई राशि जमा की गई राशि से अधिक हो जाती है। चूँकि पॉलिसियाँ आमतौर पर लंबी अवधि के लिए जारी की जाती हैं, इसलिए कई वर्षों तक टैक्स रिटर्न दाखिल करने की आवश्यकता नहीं हो सकती है।

विदेशी बैंकों के मामले में, रिपोर्टिंग की मात्रा बढ़ जाती है: रूसी संघ के नागरिक जो वर्ष में 183 दिनों से अधिक समय के लिए रूस में हैं, उन्हें अपने विदेशी बैंक खातों के खुलने और बंद होने के एक महीने के भीतर कर कार्यालय को सूचित करना होगा। खाते में धन की आवाजाही पर सालाना रिपोर्ट देना भी आवश्यक है। आपके ब्रोकरेज खातों और यूनिट-लिंक्ड पॉलिसियों के बारे में कर अधिकारियों को सूचित करने की कोई आवश्यकता नहीं है, सिवाय इसके कि जब ब्रोकरेज खाता किसी विदेशी बैंक में खोला गया हो।

रूसी कंपनियों के साथ काम करते समय, सब कुछ बहुत सरल होता है। आपको स्वयं कर कार्यालय को रिपोर्ट करने की आवश्यकता नहीं है। ज्यादातर मामलों में रूसी कंपनियां टैक्स एजेंट होती हैं, यानी वे खुद अपने ग्राहकों के लिए टैक्स रिटर्न दाखिल करती हैं और टैक्स रोकती हैं।

कोई कर लाभ नहीं

रूसी कानून निवेश के लिए कर प्रोत्साहन प्रदान करता है: प्रतिभूतियों की दीर्घकालिक होल्डिंग के लिए प्रोत्साहन और व्यक्तिगत निवेश खातों पर उपलब्ध कर प्रोत्साहन। लेकिन वे केवल रूसी एक्सचेंजों पर कारोबार की जाने वाली प्रतिभूतियों के लिए उपलब्ध हैं, और इसलिए विदेशी निवेश पर लागू नहीं होते हैं।

एकमात्र अपवाद यूनिट-लिंक्ड पॉलिसियाँ हैं, जो जीवन बीमा पॉलिसियाँ हैं। कर लाभ उन पर लागू होते हैं - कर का भुगतान केवल पुनर्वित्त दर से अधिक प्राप्त आय पर किया जाना चाहिए।

जैसा कि आप देख सकते हैं, विदेश में निवेश के इतने फायदे हैं कि उन्हें विशुद्ध रूप से रूसी लोगों के लिए एक अच्छा विकल्प माना जा सकता है: कम निवेश जोखिम, निवेशक पूंजी की सुरक्षा, उपकरणों का एक बड़ा चयन, कम कमीशन। नुकसान में प्रारंभिक निवेश राशि के लिए उच्च आवश्यकताएं और स्वयं करों का भुगतान करने की आवश्यकता शामिल है। लेकिन ये कमियाँ कोई बड़ी बाधा नहीं हैं, जिसका अर्थ है कि आज विदेश में निवेश करना कई लोगों के लिए उपलब्ध है।